Управління грошовими операціями
ПРАВЕКС БАНК пропонує сучасні сервіси з управління ліквідністю компаній. Одне з таких рішень - Автоматична концентрація коштів на Майстер рахунку (обраний основний рахунок). Сервіс також включає швидке та зручне додавання нових рахунків для подальшого автоматичного перерахування на Майстер рахунок.
У вашому розпорядженні Майстер рахунок, який належить, наприклад, головному офісу компанії. Інші рахунки можуть належати регіональним відділенням компанії та об’єднуються у єдиний Пул рахунків. Протягом операційного дня, із визначеною періодичністю, відбувається автоматичний переказ коштів (позитивних залишків) з рахунків учасників Пулу на Майстер рахунок. При цьому, ви можете індивідуально погодити із банком періодичність таких переказів.
Автоматичну концентрацію коштів може бути налаштовано за наступними умовами:
- Перерахування 100% залишків з додаткових рахунків на Майстер рахунок (Zero Balancing).
- Налаштування певного ліміту, понад який буде проведено автоматичне перерахування залишків з рахунків Пулу на Майстер рахунок (Target Balancing), так, щоб певна частина коштів залишалася на рахунках Пулу.
Переваги сервісу:
- контроль фінансових потоків відділень/філій/дочірніх компаній;
- зниження документообігу та операційних ризиків при проведенні платежів;
- можливість швидкого та зручного управління коштами на рахунках групи компаній.
