Документарні операції

ПРАВЕКС БАНК пропонує Вам всі основні види документарних операцій, що дозволять знизити ризики, пов’язані з довірою між контрагентами, а також оптимізувати витрати при здійсненні міжнародних розрахунків і розрахунків на внутрішньому ринку. ПРАВЕКС БАНК є частиною міжнародної банківської групи INTESA SANPAOLO.

З ПРАВЕКС БАНК Ви:

• підберете оптимальну форму розрахунків, отримавши детальну консультацію з питань міжнародних розрахунків і розрахунків на внутрішньому ринку;
• зменшите ризик неплатежів чи непоставки товару за допомогою такого фінансового інструменту, як документарний акредитив;
• скоротите Ваші витрати на здійснення зовнішньоекономічних операцій і торгових операцій на внутрішньому ринку за допомогою таких фінансових інструментів, як документарний акредитив, гарантія/резервний акредитив, документарне інкасо;
• безперешкодно вийдете на міжнародні ринки, за умови підтвердження документарних операцій групою INTESA SANPAOLO;
• збільшите обсяги Ваших торгових операцій без залучення додаткових коштів, використовуючи такі фінансові інструменти, як гарантія/резервний акредитив;
• структуруєте торгові операції за допомогою документарних інструментів, що надасть Вам перевагу в ціні, порівняно з вартістю кредитних коштів

Документарні акредитиви:

• експортні акредитиви;
• імпортні акредитиви.

Акредитив — це безвідкличне зобов’язання, яке приймає банк (банк-емітент) за дорученням Наказодавця (платник по акредитиву) виплатити Бенефіціару (одержувач коштів по акредитиву) обумовлену суму проти належного представлення документів, що відповідають умовам акредитива.

Для компаній, що здійснюють експортно-імпортні операції, оптимальним способом мінімізувати ризики в міжнародній торгівлі є використання документарних акредитивів.

Вигоди та переваги акредитивної форми розрахунків:

• можливість замінити передоплату платежем по факту – Бенефіціар отримує від АТ «ПРАВЕКС БАНК» інструмент забезпечення платежу в формі акредитиву – оплата гарантована, можна розпочинати виробництво;
• використання акредитивної форми розрахунків забезпечить клієнту перевагу в ціні, порівняно з вартістю кредитних ресурсів;
• акредитив є одним із джерел поповнення обігових коштів і дозволяє збільшувати обсяги Ваших торгових операцій без залучення додаткових грошових ресурсів: до здійснення платежу за акредитивом у клієнта не виникає потреби вилучати кошти з обороту;
• оплата за акредитивом проводиться Банком лише при виконанні всіх умов акредитиву; в тому числі наданні відвантажувальних документів у чіткій відповідності до вимог акредитиву, що виключає ризик непоставки та суттєво знижує ризик поставки неякісного товару;
• акредитив, до моменту здійснення платежу Банком, не є об’єктом валютного контролю – поставка товару можлива протягом терміну, що перевищує 120 днів після відкриття акредитиву.

Банк пропонує Вам послуги:

• з підготовки проекту договору з контрагентом у частині умов оплати шляхом документарного акредитиву;
• організації підтвердження імпортного акредитиву Банком групи INTESA SANPAOLO;
• з перевірки документів на відповідність умовам акредитиву та виконання акредитиву;
• організації пост імпортного фінансування з використанням акредитивної форми розрахунків;
• авізування відкритого на Вашу користь акредитиву та надання необхідних консультацій;
• з надання підтвердження до акредитиву, відкритого на Вашу користь - це можливість отримання додаткових гарантій платежу за акредитивом, відкритим на Вашу користь, у доповнення до платіжного зобов’язання банку, який відкрив акредитив;
• дисконтування підтвердженого Банком акредитиву, відкритого на Вашу користь – це можливість отримати фінансування відстроченого платежу за акредитивом. Дисконтування підтвердженого Банком акредитиву здійснюється після відвантаження Вами товару (надання послуг) і належного представлення до АТ «ПРАВЕКС БАНК» документів за акредитивом, що виконується шляхом платежу з відстроченням. Представлені документи за акредитивом сплачуються АТ «ПРАВЕКС БАНК» до настання строку виконання відстроченого платежу по акредитиву. Таким чином у Вас, як експортера, є можливість отримати фінансування виконаного експорту, при цьому таке фінансування надається Банком експортеру в рамках ліміту, встановленого для іноземного банку, та не потребує встановлення кредитного ліміту для експортера.

Правова основа: Уніфіковані правила та звичаї для документарних акредитивів № 600 – (Париж: Міжнародна Торгова Палата, 2007), норми чинного законодавства.

Банківська гарантія (резервний акредитив як форма гарантії) — це інструмент забезпечення виконання договірних зобов’язань контрагентів, відповідно до якого Банк-Гарант приймає на себе грошове зобов’язання перед Бенефіціаром здійснити оплату замість Принципала, у випадку часткового або повного невиконання останнім своїх зобов’язань.

Банківська гарантія є одним з інструментів безресурсного фінансування, який, за своєю суттю, не вимагає вилучення коштів із обігу і дозволяє Принципалу уникнути передоплати за товари/послуги. І, таким чином, гарантує економію власних ресурсів та/або їх використання з іншою метою.

На запит клієнта ПРАВЕКС БАНК надасть:

• тендерні гарантії (bid bond) — для компаній, які приймають участь в закупках на основі тендера — забезпечення виконання учасником тендера своїх тендерних зобов’язань;
• гарантії повернення авансового платежу (advanced payment guarantee) — для встановлення зв’язків з новими бізнес-партнерами — забезпечення повернення авансового платежу покупцю у випадку невиконання продавцем своїх зобов’язань за договором;
• гарантія платежу (payment guarantee) — гарантія здійснення платежу за договором;
• гарантія забезпечення кредиту (retention money bond) — гарантія повернення кредитору суми кредиту та/або процентів, може бути використана як застава під банківський кредит.

Правова підстава:

• уніфіковані правила для гарантій за вимогою № 758 (Париж: Міжнародна Торгова Палата, 2010);
• міжнародна практика по резервним акредитивам ISP98;
• норми чинного законодавства.

Документарне інкасо — це посередницька банківська операція по передачі фінансових та/або комерційних документів з метою здійснення через банк платежу експортеру за товар.

Переваги документарного інкасо:

• низька вартість послуг;
• простота використання інструменту.
• Оскільки при виконанні зобов’язань з інкасо при відвантаженні чи наданні послуг оплата постачальнику не гарантується, доцільно використовувати документарне інкасо тільки в тих випадках, коли:
• продавець (експортер) і покупець (імпортер) довіряють один одному;
• кредитоспроможність покупця не викликає сумніву;
• політична, економічна і правова ситуація в країні імпортера є стабільною;
• міжнародні платіжні операції країни імпортера не обмежуються.

Правова підстава:

• уніфіковані правила по інкасо № 522 (Париж: Міжнародна Торгова Палата, 1995);
• норми чинного законодавства.