Е-ліцензії на перерахування іноземної валюти за кордон

Національний банк України запровадив спрощену систему надання індивідуальних ліцензій, що затверджено Постановою Правління НБУ № 54 від 15 червня 2017 року “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”.

Відтепер, українці можуть перераховувати валюту за кордон на підставі електронних індивідуальних ліцензій.

Національний банк України запровадив видачу українцям валютних ліцензій в електронній формі. Фізичні особи (крім підприємців) можуть отримувати електронні індивідуальні ліцензії (е-ліцензії) на перерахування іноземної валюти за кордон для здійснення окремих валютних операцій через уповноважені банки. На підставі е-ліцензій фізична особа може протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 200 000 Євро (в еквіваленті).

Скористатися е-ліцензіями в межах встановленого ліміту фізичні особи можуть для здійснення 3-х видів валютних операцій:

• для інвестицій за кордон;
• з розміщення коштів на власних рахунках за межами України,
• з метою виконання зобов’язань перед нерезидентами за договорами страхування життя.

Для надання е-ліцензій та збору інформації про використання встановленого ліміту Національний банк запровадив автоматизовану інформаційну системи “Реєстр індивідуальних ліцензій на здійснення фізичними особами валютних операцій” (АІС).

Щоб отримати е-ліцензію фізична особа має звернутися в будь-який уповноважений банк, в якому вона має відкритий власний рахунок, та подати такі документи (у паперовій або електронній формі):

• заяву до НБУ про видачу е-ліцензії,
• документи, що свідчать про наявність у цієї фізичної особи доходів у сумі, достатній для здійснення переказу коштів на підставі е-ліцензії,
• оригінали або копії документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України (крім випадку переказу коштів на власний рахунок).

В свою чергу, уповноважений банк за умови відповідності поданої заявником інформації надсилає до Національного банку запит в електронному вигляді засобами АІС для видачі цій особі е-ліцензії. На підставі такого запиту Національний банк в автоматизованому порядку видає фізичній особі е-ліцензію шляхом унесення облікового запису до АІС, про що банк повідомляє клієнта.

Детальніше про валютні ліцензії...

Перелік документів клієнта–фізичної особи для одержання е-ліцензії при зверненні до відділення Family Banking ПРАВЕКС-БАНКу:

• заява до Національного банку про видачу е-ліцензії, засвідчену підписом фізичної особі (заявника), відповідно до Додатку 2;
• документи, що свідчать про наявність у фізичної особи (заявника) доходів у сумі, достатній для здійснення переказу коштів на підставі е-ліцензії. Такими документами можуть бути декларації про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про їх отримання, довідки (відомості) контролюючого органу про суми виплачених фізичній особі (заявнику) доходів та сплачених податків, інформація з офіційного сайту Національного агентства з питань запобігання корупції з декларацій про майновий стан і доходи, які подавалися фізичною особою (заявником) на виконання вимог законодавства у сфері запобігання корупції;
• оригінали або копії документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України (договір (контракт), рахунок (інвойс) та/або інший (і) 3 документ(и), що використовуються в міжнародній практиці) . Ці документи повинні містити інформацію про найменування/прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), країну місцезнаходження/місце проживання отримувача переказу, найменування та країну місцезнаходження банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, найменування валюти, суму переказу до сплати, призначення (мету) переказу. Зазначені в підпункті 3 документи не подаються в разі отримання е-ліцензії для розміщення фізичною особою (заявником) коштів на власному рахунку за межами України.

Важливо!  Оригінали документів, зазначені вище, подаються до банку у паперовому вигляді.

Заява до Національного банку про видачу е-ліцензії у повинна бути підписана фізичною особою (заявником) власноручно.

Копії документів, зазначені в підпунктах 2 та 3 пункту можуть подаватися до Банку у вигляді копій в паперовій формі з оригіналів паперових документів. Копії документів у паперовій формі з оригіналів паперових документів мають засвідчуватися підписом фізичної особи (заявника).

Інформація з офіційного сайта Національного агентства з питань запобігання корупції з декларацій про майновий стан і доходи, які подавалися фізичною особою (заявником) на виконання вимог законодавства у сфері запобігання корупції, подається у вигляді роздруківки, засвідченої підписом фізичної особи (заявника).

Документи, що були подані фізичною особою (заявником) до банку для отримання е-ліцензії, залишаються у банку на зберіганні.

Важливо!  Розгляд документів клієнта на отримання е-ліцензії здійснюється банком протягом  3-х робочих  днів  від  дати  отримання заяви від клієнта. При цьому перерахування коштів на основі наданої е-ліцензії проводиться   в день надання е-ліцензії. З метою запобігання випадків анулювання ліцензії, просимо ретельно відслідковувати наявність на поточному рахунку клієнта достатньої кількості коштів для здійснення переказу в день отримання е-ліцензії.

* Стягується при першомузверненні  клієнта з метою  переказу коштів на основі індивідуальної  е-ліцензії НБУ. Комісія  не застосовується для другого та наступних звернень клієнта з метою переказу коштів на основі  індивідуальної е-ліцензії НБУ протягом календарного року.

** Тариф застосовується до вкладників Банку та їх близьких родичів, що розміщують/мають наявні в Банку депозити строком розміщення не менше 3-х місяців в сумі не менше 1 000 000 грн. (або еквівалент у валюті) та одночасно є власниками/обслуговуються в рамках пакету послуг FAMIGLIA.

Звертаємо Вашу увагу! Тариф застосовується додатково до тарифу за перерахування коштів з поточного рахунку фізичної особи у іноземній валюті в інші банки по системі SWIFT.

Переглянути всі тарифи...